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妙资金融,那些你不得不知道的事儿!

发布者: | 来自: 互金预警网 | 发布时间:2017-08-10 | 浏览量:1085

从8月8日起,杭州P2P平台妙资金融被立案调查的消息在圈内传开。有妙资投资人在交流群里发布消息称,妙资实际控制人被扣留在派出所,据称是因为警方发现平台有非法集资嫌疑,涉及到违规操作。




妙资金融被立案调查


从8月8日起,杭州P2P平台妙资金融被立案调查的消息在圈内传开。有妙资投资人在交流群里发布消息称,妙资实际控制人被扣留在派出所,据称是因为警方发现平台有非法集资嫌疑,涉及到违规操作。


由于这家平台长期发羊毛、高额返现,也吸引了一大批羊毛党,出事后,羊毛圈迅速炸开了锅。目前(2017年8月9日),妙资金融的官网已经无法打开。


曾被列为重点整治单位



今年5月18日,小警从知情人士处获悉,杭州市西湖区互联网金融风险专项整治工作小组正在对网贷平台开展现场检查工作,至少8家企业被列入检查名单,其中位于杭州西湖区翠苑街道的妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司(妙资金融)被列入重点整治企业名单。




资料多有不实之处


妙资金融的简历看似光鲜,其团队2007年成立,并宣称自己是已经运营了9年的“网贷老兵”,网站公开资料显示,妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位,同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员此外,妙资金融还曾经与中移动合作手机贷款业务,还被人民银行总行调研局列为央行试点,浙江省和杭州市也支持其作为浙江金融服务外包试点。


实际上可能并非如此,其中有诸多不实之处。妙资金融隶属于妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司。查询工商信息发现,妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司成立于2014年1月15日,注册资本2亿元,实缴资本8000万,法人为卢臣光。公司成立至今仅3年有余,并非妙资金融官网所说的“9年历史”。根据经营范围显示,妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司未经金融等监管部门批准,不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务。




多次变更股东


根据天眼查显示,妙资金融疑似实际控制人为项启军。妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司的唯一股东为妙资财富管理(浙江)有限公司。继续向上追溯,妙资财富管理(浙江)有限公司有两个股东,分别是上海慧点投资管理有限公司(持股95%),泰世信息技术(舟山)有限公司(持股5%)。


其中大股东上海慧点投资管理有限公司由项启军100%控股,泰世信息技术(舟山)有限公司股东也是两个自然人陈嘉乐和朱刘聪。


2016年妙资金融频繁变更股东,经过4次变更后,平台的股东和法人都发生了很大的变化。从数次变更后的情况来看,当初创办这个公司的李柏清已经彻底退出了妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司




平台信息披露情况极差,甚至虚假。


近期多个企业借款金额过大且涉及拆标、拆期限等各种违规行为。



首先,在层层马赛克的掩盖下,什么样的企业才有如此高的授信额度,可以在平台上募集如此多的资金,其中是否有不可告人的内幕;其次,平台的待收总共才9亿,一个企业的借款就有1亿多,一旦出现坏账,对平台的杀伤力是巨大的;最后,去年8月监管部门就规定了借款人的最高借款金额,可平台至今仍在顶风作案。


此外,平台涉及拆标、拆期限的违规行为。比如,台州****投资有限公司1亿元的借款金额被拆标成上百个100万标,期限也被拆成了30天和48天。


总而言之,这种大标模式不仅严重不合规,还会集聚大量风险。


涉嫌严重违规自融


前述在平台借款1.42亿的“某中小企业服务(台州)有限公司“真实身份是丰联中小企业服务(台州)有限公司。该公司的法人叫陈锋。


而在平台的历次法人更新中也出现了一个同名同姓的陈锋。这真的只是巧合吗?恐怕只有警方和平台才知道答案。


如果这两个陈锋是同一人,那么平台就涉及到严重的违规自融了。



银行存管签约1年多未上线


官网显示,妙资金融2016年6月与恒丰银行签订银行存管协议。


根据妙资金融公布的存管进程显示,对接银行存管全过程一共分为三期,一期主要为梳理项目标的及产品业务关系,引入审核机制,考察项目的合规性;二期建立妙资账务系统,疏通资金信息的流转,调整账户体系;三期打通支付通道之间的信息传递,对接银行接口。妙资金融银行存管的对接已经进入到了第三期,预计8月23日前完成。目前,妙资金融仍使用的连连支付作为支付通道


今年2月,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》后,各平台都在积极与银行进行沟通,希望加速完成银行存管系统的上线,不少平台从签订银行存管协议到完成上线仅用了不到半年的时间。而从妙资金融签订存管协议至今,已经有一年多的时间,却仍未上线。


待收金额9亿多


截至8月8日,妙资金融官网数据显示,平台累计成交90.6亿元,但平台6月运营报告显示,平台累计成交84.69亿元,目前待收金额逾9亿。这也意味着,平台7月以来累计成交5.91亿元。


结语:


冰冻三尺非一日之寒!网贷圈传言,经侦认为妙资金融涉嫌非法集资,且已经盯平台很久了。如此看来,这一传言还是有依据的。当然,经侦没有贸然介入,而是一直等到了今天,说明警方已有分证据在此互金预警网的小警提醒广大投资者,不要一味地强调平台背景实力,品牌,或者说,是平台的兜底能力。如果真的出问题了,兜得住吗?小警一直强调,大家应该学会选择平台,从平台的线上运营能力,到资产端的获利能力,再到平台的综合发展能力,这是一整套的体系。互金预警网为投资者提供最客观最及时的预警信息,让投资人真正从平台的多个角度去认识平台,才会减少惨剧的发生。

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